Ley Especial Contra el de Lavado de Activos - TodoLegal

Ley Especial Contra el de Lavado de Activos

144-2014 92 artículos en total

Ley Especial Contra el de Lavado de Activos

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Capítulo I

FINALIDAD DE LALEY Y DEFINICIONES

Artículo 1
FINALIDAD. La presente Ley tiene como finalidad establecer las medidas y acciones atinentes al sistema de prevención control y combate del Lavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo, como forma de delincuencia organizada y dar cumplimiento a las obligaciones que sobre el tema se encuentran contenidas en los convenios e instrumentosintemacionales suscritos y ratificados por la República de Honduras
Artículo 2
DEFINICIONES - Para efectos de esta Ley, se entiende por:1) ACTIVOS: Sonlos bienes de cualquier tipo, corporales o incorporales, muebles o nmmebles. Asimismo los documentos instrumentos legales, sea cual fuera su forma, incluyendo electrónica o digital, que acredite la propiedad u otros derechos sobre dichos bienes.2) ANALISIS FINANCIERO Y PATRIMONIAL: Esel resultado obtenido de las investigaciones especiales, que pretende establecer la existencia de elementos que acrediten Ja comisión del delito de lavado de activos; el cual se basa enel análisis de toda la información financiera y patrimonial obtenida de la persona, así como de los hechos derelevancia económica y la comprobación de nexos de relación entre los activos y las posibles actividades ilícitas que los originan3) APNFD: Actividades y Profesiones no FinancierasDesignadas. 4) BANCO CENTRAL DE HONDURAS (BCH): Dada sunatwraleza jurídica, el Banco Central de Honduras (BCH) no realiza intermediación financiera y los recursos que reciben proceden de los depósitos que efectúan las instituciones del Estado que tienen su fuente en el Presupuesto General de Ingresos y Egresos de la República, los que no presenta exposiciónal riesgo directo, ni indirecto al Banco Central de Honduras (BCH) y en lo que respecta a fondos que provengan de actividades asociadas al Lavado de Activos o al financiamiento del terrorismo por lo cual sus actividades no puedentipificarse como actividades inusuales o atípicas pues la misma se enmarca en las leyes de la República, de igual manera en las operaciones producto del registro de la subasta de divisas, títulos valores gubernamentales, sistema de interconexión de pagos, transferencia de vía suite, entre otras, estas transacciones son originadas con fondos de las cuentas de las instituciones del Sistema Financiero Nacional en el Banco Central de Honduras (BCH), siendo plena responsabilidad de éstos tomar medidas de control necesario para prevenir delitos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, de igual manera lo señalado aplica en los casos de registros de divisas provenientes de las exportaciones de manejo y custodia de los fondos enmoneda extranjera. El Banco Central de Honduras (BCE) observará en lo que sea pertinente acorde a las actividades que por11)12mandato de Ley realiza como autoridad monetaria del paíslas políticas del procedimientos y controles relativos a la Ley contra el Lavado de Activos, Ley contra el Financiamiento del Terrorismo y demás normativas relacionadas con esta materia.BENEFICIARIO FINAL: Es la persona natural que es la propietaria final o que controla a un cliente o la persona matural en cuyo nombre se realiza una transacción Incluye también a las personas que ejercen el control efectivo final sobre una persona jurídica u otra estructura jurídica. BIENES EQUIVALENTES: Se deben tener como equivalentes los bienes de origen lícito cuyo valor corresponda al valor de los bienes de origen ilícito cuando no sea posible su localización identificación o afectación material o la pretensión de comiso o decomiso resulte improcedente por el reconocimiento de los derechos den tercero de buena fe.CIPLAFT: Comisión Interinstitucional para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. “CLIENTE: Todas aquellas personas naturales o jurídicas conlas que establezca de manera permanente una relación contractual de carácter financiero, económico o comercial. En ese sentido es Cliente el que desarrolla una vez o de manera habitual negocios o transacciones con sujetos obligados.“NES: Comisión Nacional de Bancos y Seguros.“CNDS: Se entiende como el Consejo Nacional de Defensa y Seguridad. órgano colegiado de máxima decisión respecto a la administración de los bienes incautados y en comisoparalo cual la Oficina Administradora de Bienes Incautados (OABD por medio de la Dirección Ejecutiva debe rendir informe trimestral respecto alos bienes y dineros declarados en comiso, así como de los bienes incautados.COMISO o DECOMISO: La privación o pérdida con carácter definitivo de los activos o fondos a que hace referencia esta Ley a favor del Estado de Hondurasordenada por el órgano jurisdiccional competente, en sentencia, salvo que fueren de un tercero no responsable en el delito.DEBIDA DILIGENCIA: Es el deber de todo sujeto obligado identificar y optar las acciones necesarias que le permitan administrar su riesgo a través del conocimiento y objetivo de las actividades y el origen de los activos de sus 13)19)15)16)17clientes y el respeto de las demás obligaciones y políticas impuestas enla presente Ley teniendo siempre en cuenta los derechos del afectado.DINERO: Moneda nacional o extranjera, divisas, caudalefectivo, capital o cualquier otra palabra sinónima con que serefiera 0 se conozca a éste.DINERO ELECTRÓNICO: Es para la realización no sólo de pagos sino de transferencias u otras transacciones a terceros cuyo valor monetario se encuentra almacenado en un medio electrónico.INCAUTACIÓN: Prohibición temporal parala movilización o disposición de bienes, productos, instrumentos u objetos utilizados o que hubiere indicio que se han de utilizarenla comisión de los delitos tipificados enesta Ley: INSTITUCIONES SUPERVISADAS POR LA CNBS: Son aquellas Instituciones que se encuentran bajo la supervisión vigilancia y control de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), tales como: Los bancos estatales y privados, las sociedades financieras, las asociaciones de ahorro y préstamo, almacenes generales de depósito, bolsas de valores, casas de cambio, puestos de bolsa, otros organismos de ahorro y crédito, administradoras públicas o privadas de pensiones, compañías de seguros y reasegurosasociaciones de crédito o cualquier otra Institución que se dedique alas actividades sujetas y supervisadas por parte de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS). INSTRUMENTOS PARA LA COMISIÓN DE DELITOS: Son los activos, fondos, bienes, objetos o medios, utilizados o que se pretenda utilizar o destinar de cualquier forma, total o parcialmente en actividades delictivas tpificadas enesta Ley.18) LAVADO DE ACTIVOS: Es el proceso dirigido a dar19)apariencia de legalidad al producto de actividades delictivas o aquellos carentes de justificación económica lícita o causa Tegal de su procedencia a ocultar su origen para garantizar sudisfrute.MEDIDA CAUTELAR, PRECAUTORIA O DE ASEGURAMIENTO: Consiste enla prohibición temporal de transferir, convertir, enajenar, gravar, mover o disponer debieneso sucustodiao control temporal. mediante mandato expedido por el Órgano Jurisdiccional competente o el Ministerio Público en casos de urgencia.20) OABI: Oficina Administradora de Bienes Incautados.21) OPERACIÓN SOSPECHOSA: Son aquellas transacciones, operaciones o relaciones comercialesindependientemente de que las mismas se hayan efectuado ono, queno sean consistentes conel perfil previamente determinado del Cliente, que no guarda relación con la actividad profesional o económica, que se sale de los parámetros de normalidad establecidos para determinado rango de mercado o que pudiera hacer pensar que el Cliente está desarrollando actividades que no tengan un fundamento económico o legal evidente, así como las que estén constituidas o relacionadas con actividades ilícitas o puedan ser destinadas para el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo.22) ORDENANTE: La persona que origina la transferencia y que puede ser un cuentahabiente o no. El ordenante y el beneficiario puede ser la misma persona.23) PERSONA: Comprendea todas las personas naturales o jurídicas susceptibles de adquirir derechos o contraer obligaciones.24) PRODUCTO: Se entiende por producto, los bienes obtenidos o derivados directa o indirectamente de la comisión de los delitos tipificados en esta Ley o que carezcan de fundamento económico o soporte legal.25) RIESGO: para efectos del enfoque basado en riesgo, se entenderá por éste, la amenaza, vulnerabilidad o consecuencia de judicialización intervención. aseguramientodesprestigio o daño a la que se expone o, una entidad supervisada o un sujeto obligado, por ser utilizados a través de sus operaciones o servicios como un medio o instrumento para lavar activos o para facilitar la circulación de recursos destinados a actividades terroristas.26) SHELL BANK O BANCO PANTALLA: son aquellas instituciones que no tienen presencia física y no cuentan con un domicilio físico y normalmente sólo cuentan con un autorización para llevara cabo la actividad bancaria y no se encuentran sujetas a supervisión.27) SUJETOS OBLIGADOS: Se entiende como aquellas personas naturales o jurídicas responsables de la prevención —y detección de actividades ilícitas por medio del cumplimiento de las obligaciones destinadas a identificar, controlaradministrar o mitigar el riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, las que son supervisadas por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) conforme a esta Ley 0 a la regulación de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas.28) TÉCNICASDE INVESTIGACIÓN: Sonlas actividades y habilidades técnicas y científicas que dentro del marco de la Constitución y las leyes se desarrollan utilizan para la investigación de los delitos tipificados en materia de la legislación de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.29) TRANSACCIÓN: Negociou operación, civilo mercantil realizada a través de cualquier medio.30) TRANSFERENCIA: Cualquier operación llevada a cabo en nombre de una persona denominada ordenante, ya sea natural como jurídica, por cualquier medio, incluyendo medios electrónicos, con la finalidad de hacer disponible una suma de dinero a una persona natural o jurídica denominada beneficiaria, tanto enel territorio nacional como fuera de él, como por ejemplo: remesas, giros electrónicos 31) UF: Unidad Inteligencia Financiera32) USUARIO: Todas las personas naturales o jurídicas con los que se establezca de manera ocasional una relación de carácter financiero, económico o comercial Enese sentidoes usuario el que desarrolla una vez u ocasionalmente negocios o transacciones con sujetos obligados.

Capítulo II

DE LA COMISIÓN INTERINSTITUCIONAL PARA LAPREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Artículo 3
DE LA CIPLAFT. La Comisión Interinstitucional para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (CIPLAFT), dependiente del Consejo Nacional de Defensa y Seguridad, es el órgano de coordinación responsable de asegurar que el sistemas de prevención, control y combate contra los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, estructurados en la presente Ley y la Ley Contra Financiamiento del Terrorismocontenida en el Decreto No. 241-2010 de fecha 18 de Noviembre de 2010, respectivamente, funcionen en forma eficiente y enarmonía con las resoluciones y directrices emitidas por la Organización de las Naciones Unidas (ONU) y la Organización de Estados Americanos (OEA), adoptadas por la República de Honduras; así como en los estándares intemacionales relacionados conlamateria.

En construcción

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