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Ley Especial Contra el de Lavado de Activos

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Ley Especial Contra el de Lavado de Activos

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Artículo 6
DE LAS POLÍTICAS Y PROCEDI- MIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA BASADA EN RIESGO. Los Sujetos Obligados deben desarrollar políticas y procedimientos de debida diligencia basadas en riesgo, enfocados enidentificación o diagnóstico: medición y control; y monitoreo y eincrementadas Pueden aplicar medidas simplificadas de diligencia cuando identifiquen ámbitos de menor riesgo en sus clientes o reforzadas e incrementadas de diligencia cuando identifiquen ámbitos de mayor riesgo en sus clientes o usuarios. En todos los casos los Sujetos Obligados deben asegurar que los documentos, datos o información recopilada se mantengan actualizados y relevantes según suriesgo, mediante la realización de revisiones de los registros existentes, particularmente para las categorías de clientes de mayorriesgo.
Artículo 7
DE LA DEBIDA DILIGENCIA CON LOS CLIENTES Y USUARIOS. Conel objeto de prevenir las operaciones de ocultamiento y movilización de activos provenientes de actividades ilícitas y de cualquier otra transacción encaminada sulegitimación los Sujetos Obligados deben actuar con la Debida Diligencia en lo referente a la identificación y mantenimiento de los registros, cumpliendo lo que al respecto se disponga enlos reglamentos y directrices que emita la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) ola entidad de supervisión quela Ley establezca aplicables a clientes muevos y preexistentesalo que deben sumarse las disposiciones siguientes: 1 Identificar al Cliente y verificar su identidad sobre la base de documentos, datos o informaciones obtenidas de fuentes fiables e independientes; Identificar al beneficiario final y a las personas jurídicas y otras estructuras, de tal manera que los Sujetos Obligados entiendan la estructura de titularidad. propiedad y de control del Cliente el propósito y el carácter que se pretende dara la relación comercial y financiera; Realizar una Debida Diligencia continua de la relación comercial y examinar las transacciones llevadas a cabo a lo largo deesa relación para asegurar que las mismas que se realicen sean consistentes con el conocimiento que tiene el Sujeto Obligado sobre el Cliente, su actividad comercial y el perfil deriesgo, incluyendo, cuando sea necesario, la fuente de los fondos y garantizar que los documentos, datos o informaciones que se disponga estén actualizados; Si antes o durante el curso de la relación comercial, los Sujetos Obligados tuviesen dudas sobre la existencia de los clientes, deben realizar una verificación in situ para comprobarla, dejando evidencia documental en el expediente. En caso en que la información recabada sea inconsistente con la proporcionada por el Cliente o no satisfaga al Sujeto Obligado, éste debe dar por terminada la relación comercial. Igualmente, debe considerarse la elaboración de un reporte de operaciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UTF); Completar la verificación de la identificación del Cliente de acuerdo alnivel de riesgo definido por el Sujeto Obligadode conformidad sus políticas y procedimientos de Debida Dilig Al inicio de una operación o relación comercial bajo la modalidad de transacciones “no cara a cara”, se debe requiriéndose la presencia física de las partes o sus representantes. Estas se deben categorizar como de mayor riesgo; Se debe elaborar y observar en a aplicación de sus políticas de Debida Diligencia mecanismos que permitan determinar el grado de riesgo de las operaciones que realizan con las personas expuestas políticamente de nacionalidad hondureña o extranjera, que tengan acceso sobre los recursos públicos opoder de decisióne influencia: asimismo se debe determinar si el comportamiento transaccional corresponde razonablemente consus funciones, nivel y responsabilidad y si guardan relación con la actividad e ingresos declarados y superfil de Cliente: y Tratándose de instituciones financieras, no se debe abrir cuentas de depósitos con nombres falsos, ni cifradasanónimos o de cualquier otra modalidad que encubra la identidad del titular y beneficiario final.
Artículo 13
APLICACIÓN POR TERCEROS. Cuando los Sujetos Obligados deleguen en terceros el proceso de Debida Diligencia del Cliente, éste a solicitud del Sujeto Obligado con quien ha establecido la relación. debe poner a su disposición la información de identificación. así como copia de los datos requeridos. Sin embargo, la responsabilidad final de identificación y verificación del Cliente recae sobre el Sujeto Obligado que delegó la identificación Los terceros a los que se hace referencia en el presente Artículo, deben estar regulados y supervisados o monitoreados porla Entidad Competente.
Artículo 15
CORRESPONSALES. Las Instituciones Supervisadas deben implementar conrelacióna las instituciones financieras enel extranjero conlas cuales establezcanunarelación de banca corresponsal, como mínimo las medidas Debida Dilizenca das 1) Recopilación de información suficiente para comprender cabalmente la naturaleza de las actividades del corresponsal y determinar, a partir de la información de dominio públicola reputación de la entidad y su calidad de supervisión; 2) Evaluarlos controles de prevención en el lavado de activos y financiamiento al terrorismo de que disponga la entidad comesponsal; 3) Obtención de autorización de la Junta Directiva o Consejo de Administración para establecer la relación de corresponsalía; 4) Documentar las responsabilidades de cada entidad en la relación de corresponsalía; y 5) Conrespecto a las cuentas de transferencias de pagos en otrasplazas (cuentas regionales), deben cerciorarse de que la institución de corresponsalía ha comprobado la identidad y aplicado en todo momento medidas de Debida Diligencia con respecto alos clientes que tienen acceso directo a cuentas de la entidad corresponsal y que faciliten los datos de un Cliente cuando se solicite.
Artículo 29
DE LAUNIDADDE INTELIGENCIA FINANCIERA. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)es una dependencia adscrita a la Presidencia de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), como la Unidad Central Nacionalencargada de solicitar, recibir, analizar e informar al Ministerio Público, sobre aquellos eventos que sean considerados objetivamente como probables casos de lavado de activos o relacionada conlos delitos tipificados en la presente Ley y enla Ley contra el Financiamiento al Terrorismo. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) tiene como objetivos la recepciónanálisis y consolidación de la información contenida en los formularios, registros y notificaciones que conforme a esta Ley le sean remitidos, manejándolos a través de una base de datos electrónica. Asimismo, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) esun medio para que el Ministerio Público o el Órgano Jurisdiccional Competente, obtengan la información que consideren necesaria enla investigación y juzgamiento de los delitos tipificados enesta Leyyla Ley Contrael Financiamiento al Terrorismo. La Unidad de Inteligencia Financiera (UTF) debe considerar todos los conceptos internacionales que existan en la materia tomando en cuenta técnicas modenas y seguras, para lo cual se le debe dotar de los recursos necesarios para desarrollar sus funciones; debe actuar como enlace entre los Sujetos Obligadoslas entidades de regulación y control y, las autoridades encargadas delainvestigacióny juzgami.
Artículo 30
DE LA FUNCIÓN DE LA UTE. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), para losefectos de esta Ley, tiene como funciones: 1) Recibir analizar y diseminar los reportes de transacciones sospechosas e información remitida por los Sujetos Obligados; 2) Requerir de los Sujetos Obligados, en los casos que sea necesario, información adicional tal como antecedentes y cualquier otro dato o elemento que considere relacionado conlas transacciones financieras, comerciales o de negocios que puedan tener vinculación con los delitos establecidos en la presente Ley y otras leyes aplicables; 3) Amalizarla información contenida en la base de datos dela Unidad de Inteligencia Financiera (UF). a fin de establecer la existencia de transacciones sospechosas relacionadas con ellavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como operaciones o patrones de los delitos previstos en tales materias. En caso que sea necesario la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) puede requerir de los Sujetos Obligadosinformación adicional que considere relacionada con la información contenida en la base de datos. Enla solicitud de información adicional, la Unidad de Inteligencia Financiera (UTF) debe consignar el mimero de referencia asignado al caso. Al concluir el análisis realizado, debe remitir al necesarias; 4) Elaborar y mantener los registros y estadísticas necesarios; 5) Intercambiar con entidades homólogas de otros países información para el análisis de casos relacionados con los delitos señalados en esta Ley y demás aplicables: 6) Brindar cooperación sobre las solicitudes que realicen entidades homólogas de otros países; 7) Monitorear, compilar y reportar las tendencias y tipologías a las entidades que participen directamente en la ejecución de la materia de esta Ley y de la Ley Contra el Financiamiento del Terrorismo; 8) Llevarunregistro respecto a las medidas cautelares o de aseguramiento que se dicten en materia de su competenciaasí como su revocación. Para el cumplimiento de esta obligación los Sujetos Obligados deben remitir a la Unidad de Inteligencia Financiera (UTF), copia de las medidas precautorias que se les comunique deben ejecutar: y 9) Proveer al Ministerio Público y a los Órganos Jurisdiccionales, en caso que lo requieran, la información por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), sobre Adicionalmente, en cumplimiento de sus funciones, la Unidad de Inteligencia Financiera CUTE) deberrealizar los análisis siguientes: 1) Amálisis Operativo: Mediante el cual se procesa la información de casos derivados de reportes de operaciones otras comunicaciones de información para identificar aquellos enlos cuales se presuma la existencia de operaciones de lavado de activos sus delitos precedentes o de financiamiento del terrorismo; y 2) Análisis Estratégico: Desarrollo de estudios de inteligencia financiera, que coadyuven a la toma de decisiones y orientación de acciones, conla finalidad de detectar prevenir yalertar sobre eventos adversos, tendencias, evoluciones o cualquier otro aspecto que enfrenta o puede enfrentar el país, relacionado con el lavado de activos sus delitos precedentes y el financiamiento del terrorismo.

En construcción


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Artículo 6
DE LAS POLÍTICAS Y PROCEDI- MIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA BASADA EN RIESGO. Los Sujetos Obligados deben desarrollar políticas y procedimientos de debida diligencia basadas en riesgo, enfocados enidentificación o diagnóstico: medición y control; y monitoreo y eincrementadas Pueden aplicar medidas simplificadas de diligencia cuando identifiquen ámbitos de menor riesgo en sus clientes o reforzadas e incrementadas de diligencia cuando identifiquen ámbitos de mayor riesgo en sus clientes o usuarios. En todos los casos los Sujetos Obligados deben asegurar que los documentos, datos o información recopilada se mantengan actualizados y relevantes según suriesgo, mediante la realización de revisiones de los registros existentes, particularmente para las categorías de clientes de mayorriesgo
Artículo 7
DE LA DEBIDA DILIGENCIA CON LOS CLIENTES Y USUARIOS. Conel objeto de prevenir las operaciones de ocultamiento y movilización de activos provenientes de actividades ilícitas y de cualquier otra transacción encaminada sulegitimación los Sujetos Obligados deben actuar con la Debida Diligencia en lo referente a la identificación y mantenimiento de los registros, cumpliendo lo que al respecto se disponga enlos reglamentos y directrices que emita la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) ola entidad de supervisión quela Ley establezca aplicables a clientes muevos y preexistentesalo que deben sumarse las disposiciones siguientes: 1 Identificar al Cliente y verificar su identidad sobre la base de documentos, datos o informaciones obtenidas de fuentes fiables e independientes; Identificar al beneficiario final y a las personas jurídicas y otras estructuras, de tal manera que los Sujetos Obligados entiendan la estructura de titularidad. propiedad y de control del Cliente el propósito y el carácter que se pretende dara la relación comercial y financiera; Realizar una Debida Diligencia continua de la relación comercial y examinar las transacciones llevadas a cabo a lo largo deesa relación para asegurar que las mismas que se realicen sean consistentes con el conocimiento que tiene el Sujeto Obligado sobre el Cliente, su actividad comercial y el perfil deriesgo, incluyendo, cuando sea necesario, la fuente de los fondos y garantizar que los documentos, datos o informaciones que se disponga estén actualizados; Si antes o durante el curso de la relación comercial, los Sujetos Obligados tuviesen dudas sobre la existencia de los clientes, deben realizar una verificación in situ para comprobarla, dejando evidencia documental en el expediente. En caso en que la información recabada sea inconsistente con la proporcionada por el Cliente o no satisfaga al Sujeto Obligado, éste debe dar por terminada la relación comercial. Igualmente, debe considerarse la elaboración de un reporte de operaciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UTF); Completar la verificación de la identificación del Cliente de acuerdo alnivel de riesgo definido por el Sujeto Obligadode conformidad sus políticas y procedimientos de Debida Dilig Al inicio de una operación o relación comercial bajo la modalidad de transacciones “no cara a cara”, se debe requiriéndose la presencia física de las partes o sus representantes. Estas se deben categorizar como de mayor riesgo; Se debe elaborar y observar en a aplicación de sus políticas de Debida Diligencia mecanismos que permitan determinar el grado de riesgo de las operaciones que realizan con las personas expuestas políticamente de nacionalidad hondureña o extranjera, que tengan acceso sobre los recursos públicos opoder de decisióne influencia: asimismo se debe determinar si el comportamiento transaccional corresponde razonablemente consus funciones, nivel y responsabilidad y si guardan relación con la actividad e ingresos declarados y superfil de Cliente: y Tratándose de instituciones financieras, no se debe abrir cuentas de depósitos con nombres falsos, ni cifradasanónimos o de cualquier otra modalidad que encubra la identidad del titular y beneficiario final
Artículo 13
APLICACIÓN POR TERCEROS. Cuando los Sujetos Obligados deleguen en terceros el proceso de Debida Diligencia del Cliente, éste a solicitud del Sujeto Obligado con quien ha establecido la relación. debe poner a su disposición la información de identificación. así como copia de los datos requeridos. Sin embargo, la responsabilidad final de identificación y verificación del Cliente recae sobre el Sujeto Obligado que delegó la identificación Los terceros a los que se hace referencia en el presente Artículo, deben estar regulados y supervisados o monitoreados porla Entidad Competente
Artículo 15
CORRESPONSALES. Las Instituciones Supervisadas deben implementar conrelacióna las instituciones financieras enel extranjero conlas cuales establezcanunarelación de banca corresponsal, como mínimo las medidas Debida Dilizenca das 1) Recopilación de información suficiente para comprender cabalmente la naturaleza de las actividades del corresponsal y determinar, a partir de la información de dominio públicola reputación de la entidad y su calidad de supervisión; 2) Evaluarlos controles de prevención en el lavado de activos y financiamiento al terrorismo de que disponga la entidad comesponsal; 3) Obtención de autorización de la Junta Directiva o Consejo de Administración para establecer la relación de corresponsalía; 4) Documentar las responsabilidades de cada entidad en la relación de corresponsalía; y 5) Conrespecto a las cuentas de transferencias de pagos en otrasplazas (cuentas regionales), deben cerciorarse de que la institución de corresponsalía ha comprobado la identidad y aplicado en todo momento medidas de Debida Diligencia con respecto alos clientes que tienen acceso directo a cuentas de la entidad corresponsal y que faciliten los datos de un Cliente cuando se solicite
Artículo 29
DE LAUNIDADDE INTELIGENCIA FINANCIERA. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)es una dependencia adscrita a la Presidencia de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), como la Unidad Central Nacionalencargada de solicitar, recibir, analizar e informar al Ministerio Público, sobre aquellos eventos que sean considerados objetivamente como probables casos de lavado de activos o relacionada conlos delitos tipificados en la presente Ley y enla Ley contra el Financiamiento al Terrorismo. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) tiene como objetivos la recepciónanálisis y consolidación de la información contenida en los formularios, registros y notificaciones que conforme a esta Ley le sean remitidos, manejándolos a través de una base de datos electrónica. Asimismo, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) esun medio para que el Ministerio Público o el Órgano Jurisdiccional Competente, obtengan la información que consideren necesaria enla investigación y juzgamiento de los delitos tipificados enesta Leyyla Ley Contrael Financiamiento al Terrorismo. La Unidad de Inteligencia Financiera (UTF) debe considerar todos los conceptos internacionales que existan en la materia tomando en cuenta técnicas modenas y seguras, para lo cual se le debe dotar de los recursos necesarios para desarrollar sus funciones; debe actuar como enlace entre los Sujetos Obligadoslas entidades de regulación y control y, las autoridades encargadas delainvestigacióny juzgami
Artículo 30
DE LA FUNCIÓN DE LA UTE. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), para losefectos de esta Ley, tiene como funciones: 1) Recibir analizar y diseminar los reportes de transacciones sospechosas e información remitida por los Sujetos Obligados; 2) Requerir de los Sujetos Obligados, en los casos que sea necesario, información adicional tal como antecedentes y cualquier otro dato o elemento que considere relacionado conlas transacciones financieras, comerciales o de negocios que puedan tener vinculación con los delitos establecidos en la presente Ley y otras leyes aplicables; 3) Amalizarla información contenida en la base de datos dela Unidad de Inteligencia Financiera (UF). a fin de establecer la existencia de transacciones sospechosas relacionadas con ellavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como operaciones o patrones de los delitos previstos en tales materias. En caso que sea necesario la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) puede requerir de los Sujetos Obligadosinformación adicional que considere relacionada con la información contenida en la base de datos. Enla solicitud de información adicional, la Unidad de Inteligencia Financiera (UTF) debe consignar el mimero de referencia asignado al caso. Al concluir el análisis realizado, debe remitir al necesarias; 4) Elaborar y mantener los registros y estadísticas necesarios; 5) Intercambiar con entidades homólogas de otros países información para el análisis de casos relacionados con los delitos señalados en esta Ley y demás aplicables: 6) Brindar cooperación sobre las solicitudes que realicen entidades homólogas de otros países; 7) Monitorear, compilar y reportar las tendencias y tipologías a las entidades que participen directamente en la ejecución de la materia de esta Ley y de la Ley Contra el Financiamiento del Terrorismo; 8) Llevarunregistro respecto a las medidas cautelares o de aseguramiento que se dicten en materia de su competenciaasí como su revocación. Para el cumplimiento de esta obligación los Sujetos Obligados deben remitir a la Unidad de Inteligencia Financiera (UTF), copia de las medidas precautorias que se les comunique deben ejecutar: y 9) Proveer al Ministerio Público y a los Órganos Jurisdiccionales, en caso que lo requieran, la información por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), sobre Adicionalmente, en cumplimiento de sus funciones, la Unidad de Inteligencia Financiera CUTE) deberrealizar los análisis siguientes: 1) Amálisis Operativo: Mediante el cual se procesa la información de casos derivados de reportes de operaciones otras comunicaciones de información para identificar aquellos enlos cuales se presuma la existencia de operaciones de lavado de activos sus delitos precedentes o de financiamiento del terrorismo; y 2) Análisis Estratégico: Desarrollo de estudios de inteligencia financiera, que coadyuven a la toma de decisiones y orientación de acciones, conla finalidad de detectar prevenir yalertar sobre eventos adversos, tendencias, evoluciones o cualquier otro aspecto que enfrenta o puede enfrentar el país, relacionado con el lavado de activos sus delitos precedentes y el financiamiento del terrorismo