Artículo 9
INFORMACIÓN PARA LA IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE: Los sujetos regulados están obligados a verificar la identidad y capacidad legal de sus clientes, habituales u ocasionales, al momento de iniciarrelaciones comerciales con ellos, no pudiendo realizar transacciones con los mismos sin antes contar con la debida información respecto a éstos. Para tales efectos, el sujeto regulado deberá llevar un expediente para cada uno de sus clientes que contendrá los datos que se detallan a continuación:

PERSONA NATURAL

1. Nombre y apellidos completos (tal como aparece | en el documento de identidad). 
2. fecha de nacimiento. 
3. Tipo de identificación (tarjeta de identidad, RTN | pasaporteo carné de residente). 
4. Nacionalidad. 
5. Género 
6. Dirección de residencia completa. 
7. Número telefónico fijo y/o móvil, número de fax y correo electrónico.] 
8. Profesión, ocupación 1 oficio. 
9. Origen de los recursos. 
10. Actividad Económica
11. Nombre del negocio (si aplica). 
12. Nombre, dirección y número de teléfono del empleador incluy tiempo de laborar. 
13. Cargo público desempeñado en los últimos dos años. 
14. Detalle de ingresos y gastos 
15. Situación Patrimonial 
16. Referencias personales, bancarias y comerciales.
17. Estado civil y nombre del cónyuge, si aplica. 
18. Nombre y apellidos completos del beneficiario final. 
19. Nombre y apellidos de personas con firmas autorizadas. 
20. Objetivo de la inversión 
21. Capacidad financiera y preferencia de riesgo. 
22. Declaración de los beneficiarios directos e indirectos de Uatransacción, 

PERSONA JURÍDICA

1. Denominación o razón social; 
2. Objeto social y/o actividad principal;
3. Fecha de Constitución.
4. Domicilio de la sociedad;
5. Ubicación delaoficina principal, agencias, sucursales, u otros locales donde se desarrollan las actividades propias del giro de negocio;
6. Número de teléfono, fax y correo electrónico;
7. Registro Tributario Nacional (RTN);
8. Fotocopia de la Escritura social y sus reformas debidamente inscritas así como número de registro ante el ente competente.
9. Estructura de propiedad y control de la sociedad, estableciendo quiénes son sus accionistas o propietarios y dejando constancia de quién es el beneficiario final o controlante de la sociedad, si fuera otra persona distinta de las anteriores. La identificación de los accio- nistas o propietarios corresponderá toda vez que los mismos poscan| un porcentaje del capital superior al 10%. En estos casos deberá requerirse la información establecida para personas naturales. 
10. Volumen de ingresos. 
11. Origen de los recursos. 
12. |Objetivo de la inversión final. 
13. Capacidad financiera y preferencia de riesgo. 

En todos los casos se deberá hacer constar expresamente si el cliente actúa por cuenta propia o de un tercero y, en este último caso, identificar al beneficiario final.

Los mismos datos deberán obtenerse respecto a todos los titulares, apoderados, representantes y autorizados para operar en nombre del cliente ya sea esta persona natural o jurídica.

Para aquellos clientes que operen por montos significativos o estén ubicados en categorías de mayor riesgo, el perfil de actividad deberá constar en anotación en el expediente del cliente donde se detallen los elementos considerados para enmarcarlo dentro de esta categoría. Dicha anotación deberá estar debidamente documentada permitiendo establecer la situación patrimonialeconómica, financiera o justificar el origen de los fondos manejados porel cliente.

Artículo 12
VERIFICACIÓN DE LOS DATOS DEL CLIENTE: Los sujetos regulados deberán establecer mecanismos para verificar los datos proporcionados porel cliente, así como la validez de la documentación presentada. El proceso de identificación del cliente no se considerará completo hasta que la identificación y antecedentes de los clientes no haya sido verificadas. Asimismo, deberán dejar constancia documental respecto del proceso de verificación, el cual debe Tlevarse a cabo desde el inicio de larelación y actualizarla mediante el monitoreo continuo de las operaciones del cliente.

Si en el proceso de larelación existen dudas sobre la información proporcionada, el sujeto regulado deberá realizar una verificación in situ para comprobar su existencia, dejando evidencia documental de esta gestión, en el expediente del cliente. En caso en que la información recabada sea inconsistente con la proporcionada por el cliente, o no satisfaga al sujeto reguladoEsta deberá dar por terminada la relación. Además deberán considerar la elaboración de un reporte de transacción sospechosa ala UTF.

Artículo 26
CONSERVACIÓN DE LOS DOCUMENTOS: Los sujetos regulados deberán conservaral menos durante un período de cinco (5) años todos los documentos necesarios sobre las operaciones realizadas, que permitan cumplir de inmediato conlas solicitudes de información de las autoridades competentes, así como conservar registros de los datos de identificación de sus clientes, después de haber concluido la relación comercial.