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Ley De Regulación de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas

131-2014 32 artículos en total

Ley De Regulación de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas

131-2014 32 artículos en total

Capítulo I

DISPOSICIONES GENERALES

Artículo 1
OBJETIVO Y ALCANCES DE LALEY. La presente Ley tiene por objetivo establecer las medidas quede acuerdo al nivel de riesgo, deben implementar las personas naturales o jurídicas que se dediquen a Actividades y Profesiones Financieras No Designadas (APNED) para prevenir ser utilizadas o participar directa o indirectamente en el delito de lavado deactivos o financiamiento del terrorismo. Asimismo establece lacompetencia de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) para la supervisión, vigilancia y el cumplimiento de dichasmedidas por parte de los sujetos obligados.
Artículo 2
DEFINICIONES. Para el propósito deesta Ley, se entiende por:1) APNFD: Actividades y Profesiones no Financieras Designadas.2) CIPLAFT: Comisión Interinstitucional para la Prevenciór del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.3) CLIENTE: Todas aquellas personas naturales o jurídicas con los que se establezca de manera permanente una relaciór contractual de carácter financiero, económico o comercial En ese sentido es Cliente el que desarrolla de manera habitua negocios o transacciones con sujetos obligados.4) CNBS: Comisión Nacional de Bancos y Seguros.5) INSTITUCIONES SUPERVISADAS POR LA CNBS. Son aquellas Instituciones que se encuentran bajo lé supervisión, vigilancia y control de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), tales como: Los bancos estatale: y privados, las sociedades financieras, las asociaciones de ahorro y préstamo, almacenes generales de depósito, bolsa: de valores, casas de cambio, puestos de bolsa, otros organismos de ahorro y crédito, administradoras públicas c privadas de pensiones, compañías de seguros y reasegurosasociaciones de crédito o cualquier otra Institución que se 6)7) 8)9)10)11)12) 13)dedique a las actividades sujetas y supervisadas por parte de la (CNBS).LAVADO DE ACTIVOS: Es el proceso dirigido a dar apariencia de legalidad al producto de actividades delictivas o a ocultar su origen ilícito para garantizar su disfrute por parte del delincuente.OABI: Oficina Administradora de Bienes Incautados. OPERACIÓN SOSPECHOSA: Son aquellas transacciones, operaciones o relaciones comercialesindependientemente de que las mismas se hayan efectuado 0 no, que no sean consistentes con el perfil previamente determinado del cliente, que no guarden relación con la actividad profesional o económica, que se salen de los parámetros de normalidad establecidos para determinado rango de mercado o que pudieran hacer pensar que el Cliente está desarrollando actividades que no tengan un fundamento económico o legal evidente, así como las que estén constituidas o relacionadas con actividades ilícitas o, que se consideren que pueden ser destinadas para el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo.ÓRGANOS DE AUTOREGULACIÓN: Instituciones o entidades de derecho público que agrupan, asocian o agremian a personas naturales o jurídicas afines por la actividad o profesión que desarrollan.RIESGO: Para los efectos del enfoque basado en riesgose entiende por éste, la amenaza, vulnerabilidad o consecuencia de judicialización, intervención, aseguramientodesprestigio o daño a la que se expone una entidad supervisada o un Sujeto Obligado de ser utilizados, a través de sus operaciones o servicios, como un medio o instrumento para el lavado de activos o para facilitar la circulación de recursos destinados a actividades terroristas.SUJETOS OBLIGADOS: Se entiende como aquellas personas naturales o jurídicas responsables de la prevención y detección de actividades ilícitas a través del cumplimiento de las obligaciones destinadas a identificar, controlaradministrar o mitigar el riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.UIF: Unidad de Inteligencia Financiera. URMOPRELAFT: Unidad dependiente de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), encargada de llevar el registro de las personas naturales o jurídicas que sedediquen a Actividades y Profesiones no Financiera: Designadas (APNFD), su supervisión, vigilancia y establecimiento de las medidas que, de acuerdo al nivel de riesgo, deben implementar dichas personas naturales y jurídicas. en cumplimiento de la presente Ley, la Ley Especia Contra el Delito de Lavado de Activos, Ley Contra e Financiamiento del Terrorismo y demás disposiciones relativas ala materia; y 14) USUARIO: Todas aquellas personas naturales o jurídica: con los que se establezca de manera ocasional, una relaciór contractual de carácter financiero, económico o comercial En ese sentido es Cliente el que desarrolla una vez ocasionalmente o de manera no habitual negocios c transacciones con Sujetos obligados.
Artículo 3
ACTIVIDADES Y PROFESIONES OBLIGADOS. Quedan sujetas a la presente Ley, la Ley Especia de Lavado de Activos y la Ley Contra el Financiamiento a Terrorismo y sus reglamentos, las personas naturales o jurídica: que realicen Actividades y Profesiones no Financieras Designada: (APNFD), por el monto de Diez Mil Dólares (US$ 10,000) siguientes:1) Entidades que prestan servicios financieros internacionale: que operan en el territorio nacional no sujetas a supervisión por la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS);2) Las empresas que son prestatarias o concesionarias de servicios postales o de encomiendas que realicen operacione: de giros de divisas o de traslados de distintos tipos de caudales, valores o dinero;3) Las entidades que, en forma habitual, se dediquen : operaciones de explotación de juegos de azar, tales como casinos, tragamonedas, bingos y loterías, de maner: tradicional o electrónica;4) Las que Presten servicios de transferencia y/o envío de dinero;5) Lasque se dediquen ala actividad habitual de arrendamiento compra y venta de bienes raíces;6) Las que se dediquen a la compra y venta de antigiiedades obras de arte, inversión filatélica u otros bienes suntuarios;7) Las que se dediquen a la compra y venta de metales preciosos, la compra y venta, elaboración o industrializaciór de joyas o bienes elaborados con metales preciosos;8) Las que se dediquen a la compra, venta, arrendamiento y distribución de: automóviles, aeronaves y, medios de transporte marítimo; 9)10)11)12)13) 14)15)17) 18)19) 20) 21) 22)Las que se dediquen de forma habitual al servicio de préstamos no bancarios;Las que tengan como actividad el transporte o traslado de caudales, valores, o dinero;Las que se dediquen al servicio de blindaje de vehículos e inmuebles;Los Abogados, Notarios y Contadores Públicos cuando lleven a cabo operaciones para sus clientes relacionados a las actividades de: compra y venta de bienes inmuebles; administración de dinero, títulos y otros activos; organización de aportes para la creación, operación, administración o compra y venta de sociedades mercantiles; así como la creación, operación o administración de sus estructuras jurídicas;Las operaciones de ahorro y préstamo;Las operaciones sistemáticas o sustanciales en cheques o Cualquiera otro título o documento representativo de valor; Las operaciones sistemáticas o sustanciales realizadas enforma magnética, electrónica, telefónica u otras formas de comunicación; de emisión, venta o compra de cheques de viajero, giros postales o cualquier otro título o documento representativo de valor;Los Clubes o asociaciones deportivas;Juegos deportivos de carácter internacional en los que haya participación de venta de boletería, salvo los de la Federación Internacional de Fútbol Asociación (FIFA) o que estén dentro de la estructura deportiva oficial;Los conciertos o espectáculos;Los Hoteles y casas de empeño;Las Transacciones de bolsas de valores; y Transferencias sistemáticas o sustanciales de fondo y cualquier otra actividad o transacción realizada encircunstancias o medios actuales o por usarse en el futuro.
Artículo 4
DEBER DE INFORMACIÓN. Losregistros mercantiles, alcaldías municipales y cualquier instituciónestatal que autorice, registre, afilie u otorgue permisos o licenciaspara la operación de personas naturales o jurídicas cuya actividado profesión se considere Actividades y Profesiones no FinancierasDesignadas (APNFD) deben proporcionar toda la informaciónque la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) le soliciteen el cumplimiento de la presente Ley.

En construcción

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