Reglamento Para la Prevención y Detección del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en las Cooperativas de Ahorro y Crédito - TodoLegal

Reglamento Para la Prevención y Detección del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en las Cooperativas de Ahorro y Crédito

1477/22-08-2011 31 artículos en total

Reglamento Para la Prevención y Detección del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en las Cooperativas de Ahorro y Crédito

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Capítulo I

ASPECTOS GENERALES

Artículo 1
OBJETO. El presente Reglamento tiene por objeto establecer lineamientos generales para que las Cooperativas de Ahorro y Crédito, implementen políticasprocedimientos específicos y metodologías para la identificación de los afiliados o cooperativistas que hacen uso de los servicios y productos que prestan, así como el mantenimiento, disponibilidad de registros y notificación de transacciones financieras y sospechosas, con el fin de prevenir y detectar la realización de transacciones originadas en el delito del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.ARTÍCULO?2. DEFINICIONES. Para los efectos de este Reglamento, se entenderá por: a) BCH: Banco Central de Honduras.b) BENEFICIARIO FINAL: Estoda persona natural o jurídica que, sin tener la condición de cooperativista, es la propietaria o destinataria de los recursos o bienes depositados o se encuentra autorizada o facultada para disponer de los mismos, incluyendoaquellas que ejercen el control efectivo final sobre una persona jurídica:€) COOPERATIVISTAS/AFILIADOS/CLIENTES: Toda persona natural o jurídica afiliada a una CAC con el cual se establezca de manera ocasional o permanente una relación contractual de carácter financiero, económico o comercial. En ese sentido es cliente toda persona natural o jurídica que desarrolla una vez, ocasionalmente o de manera habitual negocios o transacciones con sujetos obligados d) COMISIÓN O CNBS: Comisión Nacional de Bancos y Seguros.e) CAC's: Cooperativas de Ahorro y Créditof) FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO: Actividad
  • que por el medio que fuere, directa o indirectamente, proporcione 0 recolecte activos, dispense o trate de dispensar servicios financieros y otros servicios, con la intención de que se utilicen o a sabiendas de que serán utilizados en todo o parte, para financiar la comisión de actos de terrorismo o de organizaciones terroristasaún cuando estos no se realicen o vayan a realizarse en el territorio hondureño.
£) INSTITUCIONES OBLIGADAS NO SUPERVISADAS: Son aquellas que realizan las actividades a que hace referencia el artículo 43 de la Ley Contra el Delito de Lavado de Activos y enel artículo 47 de la Ley contra el Financiamiento del Terrorismo. h) LAVADO DE ACTIVOS: Actividad encaminada a legitimar ingresos 0 activos provenientes de actividades ilícitas carentes de fundamento económico o de soporte legal para su posesión.1) LA/FT: Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismoj) SUPERINTENDENCIA: Órgano técnico especializado de la Comisión, encargado de la supervisión y control de instituciones y personas a quienes les es aplicable las disposiciones contenidas enel presente reglamento. -k) TRANSACCIÓN SOSPECHOSA: Transacciones no consistentes con el perfil previamente determinado del afiliadocooperativas o beneficiario final que no guarda relación con la actividad económica y que se sale de los parámetros de normalidad establecidos para determinado rango de mercado0, que pudiera hacer pensar que el cliente está desarrollando otra actividad no conocida por la institución supervisada; y T) UIF: Unidad de Información Financiera.
Artículo 3
RESPONSABILIDAD Y OBLIGA- TORIEDAD..- El presente Regiamento es de cumplimiento obligatorio para todas las CAC's.
Artículo 4
SUPERVISIÓN.- La Comisión dentro de sus atribuciones de supervisión, establecerá procedimientos quetiendan a verificar la gestión y el cumplimiento de la normativa vigente en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo por las CAC”S.
Artículo 5
DESIGNACIÓN DEL RESPON- SABLE DE EJECUCIÓN.- Las Juntas Directivas de las CAC'sdeberán nombrar un Funcionario de Cumplimiento con suficiente independencia y autonomía, a efecto de coordinar las funciones y actividades de cumplimiento y seguimiento relativas a la prevención y detección del uso indebido de los servicios y productos, que comercializan.En aquellas CAC's donde el Funcionario de Cumplimiento desempeña otras funciones, se debe acreditar que cumple lo dispuesto en el párrafo anterior.

En construcción

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/12/14/civil

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