Ley Para La Protección, Beneficios y Regulación de Actividad Informal - TodoLegal

Ley Para La Protección, Beneficios y Regulación de Actividad Informal

318-2013 30 artículos en total

Ley Para La Protección, Beneficios y Regulación de Actividad Informal

318-2013 30 artículos en total

Capítulo I

DISPOSICIONES GENERALES

Artículo 1
OBJETIVO Y ALCANCESDE LALEY. La presente Ley tiene por objetivo establecer las medidas quedeacuerdo alnivel de riesgo, deben implementar las personas naturales o jurídicas que se dediquen a Actividades y Profesiones Financieras No Designadas (APNFD) para prevenir ser utilizadas o participar directa o indirectamente en el delito de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Asimismo establece la competencia de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS)parala supervisión, vigilancia y el cumplimiento de dichas medidas por parte de los sujetos obligados.
Artículo 2
DEFINICIONES. Para el propósito de esta Ley, se entiende por:1) APNFD: Actividades y Profesiones no Financieras Designadas.2) CIPLAFT: Comisión Interinstitucional para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.3) CLIENTE: Todas aquellas personas naturales o jurídicas conlos que se establezca de manera permanente una relación contractual de carácter financiero, económico o comercial. Enese sentido es Cliente el que desarrolla de manera habitual negocios o transacciones con sujetos obligados.4) CNBS: Comisión Nacional de Bancos y Seguros.5) INSTITUCIONES SUPERVISADAS POR LA CNBS. Son aquellas Instituciones que se encuentran bajo la supervisión, vigilancia y control de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), tales como: Los bancos estatales y privados, las sociedades financieras, las asociaciones de ahorro y préstamo, almacenes generales de depósito, bolsas de valores, casas de cambio, puestos de bolsa, otros organismos de ahorro y crédito, administradoras públicas o privadas de pensiones, compañías de seguros y reasegurosasociaciones de crédito o cualquier otra Institución que se dedique alas actividades sujetas y supervisadas por parte de la (CNBS).6) LAVADO DE ACTIVOS: Es el proceso dirigido a dar apariencia de legalidad al producto de actividades delictivas oa ocultar su origen ilícito para garantizar su disfrute por parte del delincuente.7) OABI: Oficina Administradora de Bienes Incautados.8) OPERACIÓN SOSPECHOSA: Son aquellas transacciones, operaciones o relaciones comercialesindependientemente de que las mismas se hayan efectuado o no, que no sean consistentes con el perfil previamente determinado del cliente, que no guarden relación con la actividad profesional o económica, que se salen de los parámetros de normalidad establecidos para determinado rango de mercado o que pudieran hacer pensar que el Cliente está desarrollando actividades que no tengan un fundamento económico o legal evidente, así como las que estén constituidas o relacionadas con actividades ilícitas 0, que se consideren que pueden ser destinadas para el lavado de activos 0 el financiamiento del terrorismo.9) ÓRGANOSDEAUTOREGULACIÓN: Instituciones o entidades de derecho público que agrupan, asocian o agremian a personas naturales o jurídicas afines por la actividad o profesión que desarrollan10) RIESGO: Paralos efectos del enfoque basado en riesgose entiende por éste, la amenaza, vulnerabilidad o desprestigio o daño a la que se expone una entidad supervisada on Sujeto Obligado de serutilizados, a través de sus operaciones o servicios, como un medio o instrumento para el lavado de activos o para facilitar la circulación de recursos destinados a actividades terroristas.SUJETOS OBLIGADOS: Se entiende como aquellaspersonas naturales o jurídicas responsables de la prevencióny detección de actividades ilícitas a través del cumplimientode las obligaciones destinadas a identificar controlar administrar o mitigar el riesgo de lavado de activos y12) UTF: Unidad de Inteligencia Financiera.13) URMOPRELAFT: Unidad dependiente de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNB), encargada de llevar el registro de las personas naturales o jurídicas que se11dediquen a Actividades y Profesiones no Financieras Designadas (APNFD), su supervisión, vigilancia y establecimiento de las medidas que, de acuerdo alnivel de riesgo, deben implementar dichas personas naturales y jurádicas.en cumplimiento de la presente Ley, la Ley Especial Contra el Delito de Lavado de Activos, Ley Contra el Financiamiento del Terrorismo y demás disposiciones relativasa la materia; y 14) USUARIO: Todas aquellas personas naturales o jurídicas con los que se establezca de manera ocasional, unarelación contractual de carácter financiero, económico o comercial. En ese sentido es Cliente el que desarrolla una vezocasionalmente o de manera no habitual negocios o transacciones con Sujetos obligados.
Artículo 3
ACTIVIDADES Y PROFESIONES OBLIGADOS. Quedan sujetas ala presente Ley, la Ley Especial de Lavado de Activos y la Ley Contra el Financiamiento al Terrorismo y sus reglamentos, las personas naturales o jurídicas querealicenA ctividades y Profesiones no Financieras! (APNFD), por el monto de Diez Mil Dólares (US$ 10,000) siguientes:1) - Entidades que prestan servicios financieros intemacionales que operan enel territorio nacional no sujetas a supervisión pora Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS);2) Las empresas que son prestatarias o concesionarias de servicios postales o de encomiendas que realicen operaciones de giros de divisas o de traslados de distintos tipos de caudales, valores o dinero;3) Las entidades que, en forma habitual, se dediquen aoperaciones de explotación de juegos de azar, tales como:casinos, tragamonedas, bingos y loterías, de manera tradicional o electrónica;Las que Presten servicios de transferencia y/o envío dedinero;Las quese dediquena la actividad habitual de arrendamiento compra y venta de bienes raices;Las que se dediquen a la compra y venta de antigriedades obras de arte, inversión filatélica u otros bienes suntuarios;Las que se dediquen a la compra y venta de metalespreciosos, la compra y venta, elaboración o industrializacióndejoyas o bienes elaborados con metales preciosos;8) Lasquese dediquena la compra, venta, arrendamiento y distribución de: automóviles, aeronaves y, medios de transporte marítimo;3 »> Y > 9) Las que se dediquen de forma habitual al servicio de préstamos no bancarios;10) Las que tengan como actividad el transporte o traslado de caudales, valores, o dinero;11) Lasquese dediquenal servicio de blindaje de vehículos e inmmebles 12) Los Abogados, Notarios y Contadores Públicos cuando lleven cabo operaciones para sus clientes relacionados a las actividades de: compra y venta de bienes inmuebles; administración de dinero, títulos y otros activos; organización de aportes para la creación, operación, administración o compra y venta de sociedades mercantiles; así como la creación, operación o administración de sus estructuras imidi13) Las operaciones de ahorro y préstamo;14) Las operaciones sistemáticas o sustanciales en cheques o cualquiera otro título o documento representativo de valor;15) Lasoperaciones sistemáticas o sustanciales realizadas en forma magnética, electrónica, telefónica u otras formas de comunicación; de emisión, venta o compra de cheques de viajero, giros postales o cualquier otro título o documento representativo de valor 17) LosClubeso asociaciones deportivas;18) Juegos deportivos de carácter internacional en los que haya participación de venta de boletería, salvo los de la Federación Intemacional de Fútbol Asociación (FIFA) o que estén dentro de la estructura deportiva oficial;19) Los conciertos o espectáculos;20) Los Hoteles y casas de empeño;21) Las Transacciones de bolsas de valores: y 22) Transferencias sistemáticas o sustanciales de fondo y cualquier otra actividad o transacción realizada en circunstancias o medios achuales o por usarse enel futuro.
Artículo 4
DEBER DE INFORMACIÓN. Losias municipales y cualguierinstiuió estatal que autorice, registre, afilie u otorgue permisos 0 licencias para la operación de personas naturales o jurídicas cuya actividad oprofesión se considere Actividades y Profesiones no Financieras Desienadas (APNFD) deben proporcionar toda la información que la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) le solicite enel cumplimiento de la presente Ley

En construcción

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